Distribuciones benéficas cualificadas
¿Qué son las distribuciones benéficas cualificadas?
Una Distribución Caritativa Calificada (QCD) es una transferencia directa de fondos de su Cuenta de Jubilación Individual (IRA) a una organización benéfica calificada como Upper Valley MEND. Si usted tiene 70½ años o más, esta transferencia puede contar para su distribución mínima requerida (RMD), mientras que proporciona importantes ventajas fiscales.
Punto clave: Los fondos van directamente de su cuenta IRA a la organización benéfica sin pasar por sus manos, por lo que la transferencia está exenta de impuestos.
Ventajas de las QCD
TRANSFERENCIA LIBRE DE IMPUESTOS
La distribución no se incluye en su renta imponible, lo que puede mantenerle en un tramo impositivo más bajo.
CUMPLE LOS REQUISITOS DE LA RMD
Los QCD cuentan para la distribución mínima obligatoria si tiene 73 años o más.
TIENE UN GRAN IMPACTO
Puede que esté a punto de destinar más fondos a las causas que le importan sin reducir sus otros ingresos ni afectar a su estilo de vida.
Upper Valley MEND
PO Box 772
Leavenworth, WA 98826
Número de identificación fiscal: 91-1415660
Para más información:
Hillary Clark
Directora de Desarrollo
(509) 548-0408
hillary@uvmend.org
Cómo hacer un QCD a Upper Valley MEND
1. Verifique su elegibilidad
Asegúrese de que tiene 70½ años o más y de que dispone de una cuenta IRA tradicional, SEP-IRA o SIMPLE IRA.
2. Póngase en contacto con el administrador de su cuenta IRA:
Llame al depositario de su cuenta IRA o a su entidad financiera para solicitar una transferencia directa a una organización benéfica.
3. Proporcione la información de MEND
Indíqueles que envíen su cheque QCD a Upper Valley MEND, PO Box 772, Leavenworth, WA 98826. Nuestro EIN # es 91-1415660.
4. Especifique el importe
Indique el importe exacto que desea transferir (hasta 108.000 $ en 2025, ajustado posteriormente en función de la inflación).
5. Guarde los Registros
Guarde la documentación de la transferencia para sus registros de impuestos. Upper Valley MEND le enviará un recibo de impuestos en enero del año siguiente, o en cualquier momento si lo solicita.
Aviso fiscal importante
Upper Valley MEND no puede proporcionar asesoramiento fiscal. Las leyes fiscales son complejas y pueden cambiar con frecuencia. Por favor, consulte con un asesor fiscal calificado, contador o planificador financiero antes de tomar cualquier decisión acerca de las distribuciones de caridad calificados u otros asuntos relacionados con los impuestos.