Distribuciones Caritativas Calificadas
¿Qué son las Distribuciones Caritativas Calificadas?
Una Distribución Caritativa Calificada (QCD, por sus siglas en inglés) es una transferencia directa de fondos de su Cuenta de Jubilación Individual (IRA, por sus siglas en inglés) a una organización benéfica calificada como Upper Valley MEND. Si tiene 70 años y medio o más, esta transferencia puede contar para su distribución mínima requerida (RMD, por sus siglas en inglés) al tiempo que proporciona importantes ventajas fiscales.
Punto clave: Los fondos van directamente de su IRA a la organización benéfica sin pasar por sus manos, lo que hace que la transferencia esté libre de impuestos.
Beneficios de las QCD
TRANSFERENCIA LIBRE DE IMPUESTOS
La distribución no se incluye en su renta imponible, lo que podría mantenerle en un tramo impositivo inferior.
SATISFACE LOS REQUISITOS DE RMD
Las QCD cuentan para su distribución mínima requerida si tiene 73 años o más.
GENERA UN GRAN IMPACTO
Es posible que esté a punto de dirigir más fondos a las causas que le interesan sin reducir sus otros ingresos ni afectar a su estilo de vida.
Upper Valley MEND
PO Box 772
Leavenworth, WA 98826
ID de Impuestos Federales #: 91-1415660
Para más información:
Hillary Clark
Directora de Desarrollo
(509) 548-0408
hillary@uvmend.org
Cómo hacer una QCD a Upper Valley MEND
1. Verifique la elegibilidad
Asegúrese de tener 70 años y medio o más y de tener una IRA tradicional, una SEP-IRA o una SIMPLE IRA.
2. Póngase en contacto con el administrador de su IRA:
Llame a su custodio de la IRA o a su institución financiera para solicitar una transferencia directa a una organización benéfica.
3. Proporcione la información de MEND
Indíqueles que envíen su cheque QCD a Upper Valley MEND, PO Box 772, Leavenworth, WA 98826. Nuestro número EIN es 91-1415660.
4. Especifique la cantidad
Indique la cantidad exacta que desea transferir (hasta $108,000 en 2025, ajustado posteriormente por la inflación).
5. Guarde los registros
Conserve la documentación de la transferencia para sus registros fiscales. Upper Valley MEND le enviará un recibo de impuestos en enero del año siguiente, o en cualquier momento que lo solicite.
Aviso legal importante sobre impuestos
Upper Valley MEND no puede proporcionar asesoramiento fiscal. Las leyes fiscales son complejas y pueden cambiar con frecuencia. Consulte con un asesor fiscal, contador o planificador financiero cualificado antes de tomar cualquier decisión sobre distribuciones caritativas cualificadas u otros asuntos relacionados con los impuestos.